上海华瑞银行11宗违法遭罚521万 违规向关系人放贷等

　　中国经济网北京9月7日讯 银保监会网站今日披露的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2021〕150号）显示，2016年至2020年，上海华瑞银行股份有限公司存在11项违法违规事实： 

　　一、未按规定进行信息披露；二、未经任职资格许可任命高级管理人员；三、重大关联交易未经董事会批准；四、违规向关系人发放信用贷款；五、授信集中度管理严重违反审慎经营规则；六、放任借款人将流动资金贷款用于股权投资；七、供应链融资业务未按规定进行统一授信管理；八、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款；九、未严格监督流动资金贷款的使用情况；十、同业业务严重违反审慎经营规则；十一、个人住房租赁贷款严重违反审慎经营规则。 

　　2021年9月1日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（一）项、第（四）项、第（五）项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条第（二）项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（四）项、第（七）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项，责令上海华瑞银行改正，并处罚没款共520.583243万元。 

　　天眼查显示，上海华瑞银行股份有限公司是由美邦服饰(002269.SZ)与上海均瑶（集团）有限公司一起作为主发起人筹备设立的民营银行。2015年1月28日，上海银监局宣布批复上海华瑞银行股份有限公司开业。上海均瑶（集团）有限公司、美邦服饰(002269.SZ)分别为第一、二大股东，持股比例分别为30%、15%。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定： 

　　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； 

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； 

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； 

　　（四）未按照规定进行信息披露的； 

　　（五）严重违反审慎经营规则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

　　《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项规定： 

　　商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，融易资讯网（www.ironge.com.cn）消息 ，依法追究刑事责任： 

　　（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。 

　　《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条第（二）项规定： 

　　商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款： 

　　（二）未按本办法第二十五条规定审批关联交易的； 

　　《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条规定： 

　　贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚： 

　　（一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的； 

　　（二）未按本办法规定签订借款合同的； 

　　（三）与借款人串通违规发放贷款的； 

　　（四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的； 

　　（五）超越或变相超越权限审批贷款的； 

　　（六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的； 

　　（七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。 

　　《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项规定： 

　　〖贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚： 

　　（八）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。 

　　以下为处罚原文：